KYC-beleid

Het Bedrijf hanteert een strikt “Know Your Client” (KYC)-beleid dat is gericht op het voorkomen van financiële criminaliteit, fraude, identiteitsmisbruik en het witwassen van geld. Dit beleid vormt een essentieel onderdeel van het interne compliance-raamwerk en is ontworpen om zowel het Bedrijf als zijn gebruikers te beschermen tegen onrechtmatige activiteiten. Door middel van zorgvuldige identificatie, verificatie en voortdurende monitoring wordt de integriteit van het platform gewaarborgd.

Het Bedrijf behoudt zich te allen tijde het recht voor om KYC-documentatie op te vragen die noodzakelijk wordt geacht om de identiteit en verblijfplaats van een gebruiker op liraspin-nl.org (hierna: de Website) vast te stellen. Dit kan plaatsvinden bij registratie, bij het aanvragen van een opname of op elk moment tijdens het gebruik van de Website. Diensten, betalingen of opnames kunnen tijdelijk worden beperkt of opgeschort totdat de identiteit van de gebruiker naar tevredenheid is geverifieerd, of indien dit noodzakelijk wordt geacht op basis van toepasselijke wetgeving, interne risicobeoordelingen of signalen van mogelijk misbruik.

Het Bedrijf past een risicogebaseerde benadering toe bij de uitvoering van KYC-controles. Dit houdt in dat de omvang en diepgang van de verificatie afhankelijk zijn van meerdere factoren, waaronder het vastgestelde risiconiveau van de gebruiker, het type en volume van transacties, het speelgedrag en andere relevante indicatoren. Naast initiële verificatie voert het Bedrijf ook doorlopende controles en monitoring uit om ongebruikelijke of verdachte activiteiten tijdig te detecteren.

In overeenstemming met de geldende anti-witwasregelgeving hanteert het Bedrijf drie (3) niveaus van cliëntenonderzoek, die worden toegepast afhankelijk van het risicoprofiel en de specifieke omstandigheden van de gebruiker.

SDD — vereenvoudigd cliëntenonderzoek (Simplified Due Diligence) wordt toegepast bij transacties met een zeer laag risicoprofiel en beperkte financiële drempels. In deze gevallen volstaat een minimale set identificatiegegevens om de identiteit van de gebruiker vast te stellen.

CDD — standaard cliëntenonderzoek (Customer Due Diligence) vormt de meest voorkomende verificatieprocedure en wordt in de meerderheid van de gevallen toegepast. Hierbij wordt de identiteit van de gebruiker vastgesteld aan de hand van officiële documenten en aanvullende controles.

EDD — verscherpt cliëntenonderzoek (Enhanced Due Diligence) wordt toegepast bij verhoogde risicoprofielen, grote of ongebruikelijke transacties en situaties waarin aanvullende verificatie noodzakelijk wordt geacht. Dit kan leiden tot het opvragen van extra documentatie of aanvullende informatie.

1. Documenten

Afhankelijk van het toegepaste niveau van cliëntenonderzoek (SDD, CDD of EDD) kan het Bedrijf verschillende documenten en aanvullende informatie opvragen. Deze documenten zijn bedoeld om de identiteit van de gebruiker vast te stellen, het opgegeven woonadres te bevestigen en te waarborgen dat de gebruiker voldoet aan de wettelijke leeftijdsvereisten.

1. De minimale set identificatiegegevens omvat:

1. volledige naam, zoals vermeld op officiële documenten;
2. geboortedatum ter bevestiging van de wettelijke leeftijd;
3. permanent woonadres;
4. een uniek identificatienummer, indien van toepassing.
5. De primaire identificatiedocumenten zijn:

1. een geldig paspoort of nationale identiteitskaart die niet is verlopen;
2. een document ter bevestiging van het huidige woonadres van de gebruiker, zoals een energierekening of bankafschrift, dat niet ouder is dan zes (6) maanden.
3. Aanvullende identificatiedocumenten kunnen omvatten:

1. aanvullende nationale identiteitsdocumenten, zoals een rijbewijs;
2. foto’s van de gebruiker waarop het gezicht duidelijk zichtbaar is naast een geopend identiteitsdocument, waarbij alle relevante gegevens leesbaar zijn;
3. een foto van de voorzijde van de bankkaart, waarbij uitsluitend de toegestane cijfers, de naam van de kaarthouder en de vervaldatum zichtbaar zijn.

Alle aangeleverde documenten worden zorgvuldig beoordeeld door het KYC-team. Het Bedrijf behoudt zich het recht voor om documenten af te keuren indien deze niet voldoen aan de vastgestelde vereisten of onvoldoende duidelijkheid bieden over de identiteit van de gebruiker.

1. Documenten kunnen worden afgekeurd om onder meer de volgende redenen:

1. de opgegeven naam of het woonadres komt niet overeen met de accountgegevens;
2. documenten zijn onleesbaar, beschadigd of onvolledig;
3. documenten bevestigen niet de vereiste leeftijd of identiteit;
4. niet-toegestane of onjuiste documenttypen zijn aangeleverd;
5. andere redenen die door geautoriseerd personeel of contractanten als relevant worden beschouwd.

1. Na het uploaden van documenten ontvangt de gebruiker de status “Tijdelijk Goedgekeurd”. De documenten worden in de regel binnen maximaal vierentwintig (24) uur beoordeeld.
2. De gebruiker ontvangt per e-mail een van de volgende uitkomsten: Goedgekeurd, Afgekeurd of Aanvullende informatie vereist.
3. Gebruikers met de status “Tijdelijk Goedgekeurd” kunnen het platform doorgaans blijven gebruiken, maar hun mogelijkheid om opnames te voltooien is beperkt totdat het verificatieproces is afgerond.
4. Indien het KYC-proces niet succesvol wordt afgerond, wordt een supportticket aangemaakt en ontvangt de gebruiker een toelichting op de reden.
5. Gebruikers die niet slagen voor de KYC-controle kunnen geen aanvullende stortingen doen en geen opnames uitvoeren.
6. Na succesvolle verificatie vindt vóór elke opname een aanvullende automatische en handmatige controle plaats om te bevestigen dat het saldo voortvloeit uit rechtmatige activiteiten.
7. Het overdragen van tegoeden tussen gebruikers is onder geen enkele omstandigheid toegestaan.